Doradca finansowy

Pomoc doradcy finansowego w uzyskiwaniu kredytu

W dzisiejszych czasach coraz więcej z nas decyduje się na skorzystanie z kredytów oferowanych przez banki. Taką decyzję wymuszają na nas, otaczające nas z każdej strony różnego rodzaju wydatki, takie jak budowa domu, zakup nowego samochodu, rozkręcenie działalności gospodarczej, czy wysłanie dziecka na zagraniczne studia. Odzewem na popyt kredytowy na rynku jest oczywiście kredytowa podaż. Każdego dnia na rynku pojawiają się nowe rodzaje kredytów oferowane przez banki. Stanowi to nie łatwe do pokonania wyzwanie dla przeciętnego konsumenta. Kredyty choć kuszące, posiadają ukryte warunki, z którymi dla własnego bezpieczeństwa trzeba się zapoznać przed podpisaniem umowy. W tym momencie – gdy zastanawiamy się nad wyborem właściwego kredytu – swoje kroki powinniśmy skierować ku doradcy finansowemu. Doradca finansowy jest osobą, która zajmuje się głównie pośredniczeniem między bankiem, a konsumentem. Jego zadaniem jest pomóc klientowi w wyborze najkorzystniejszej oferty kredytowej. Rzetelny doradca finansowy wytłumaczy klientowi wszelkie zawile warunki umowy, zwróci uwagę na ważne aspekty oraz doradzi która z ofert będzie najkorzystniejsza oraz możliwa do zrealizowania przy indywidualnej sytuacji finansowej klienta. Doradców finansowych możemy spotkać w bankach lub biurach doradztwa finansowego. Pierwszym krokiem jaki podejmuje doradca finansowy jest przeprowadzenie wywiadu z klientem, aby rozeznać się w jego sytuacji – poznać potrzeby oraz możliwości finansowe. Następnym krokiem jest poinformowanie klienta o dokumentach, które będą niezbędne przy staraniu się o kredyt. Doradca finansowy powinien także pomóc klientowi w ich wypełnieniu oraz złożeniu w banku. Doradca finansowy często samodzielnie prowadzi dalsze postanowienie w imieniu klienta – dowiaduje się od pracowników banku o zaawansowaniu prac oraz ewentualnych poprawkach jakie należy nanieść w dołączonych dokumentach. Doradca finansowy jest więc osobą, która może okazać się niezbędna w procesie uzyskiwania kredytu. Gdy brakuje Ci czasu, aby samodzielnie zapoznać się z ofertami kredytowymi banków, nie zwlekaj ze skorzystania z usług biura doradztwa finansowego.

 



Możliwość komentowania jest wyłączona.